Marco jurídico
Habida cuenta de la importancia de un correcto funcionamiento del sistema financiero para la economía de un país, todos los Estados avanzados se han dotado de un conjunto de normas (“marco jurídico”) que tienen por objetivo regular las instituciones financieras y las relaciones entre los distintos actores del mercado.
Este marco normativo no sólo fortalece el sistema financiero en su conjunto, sino que también genera confianza y transparencia entre quienes prestan y quienes solicitan servicios financieros.
- Regulación: Aspectos generales
- Contratos Bancarios
- Protección del cliente y solución de incidencias
- Cumplimiento normativo
- Crédito al consumo
- Otras cuestiones
¿Qué es el Defensor del Cliente?
¿De qué derechos gozan los consumidores?
¿Qué procedimientos se establecen para la prevención del blanqueo de capitales?
¿De qué derechos gozan las personas titulares de datos personales tratados por terceros?
¿Qué documentación contractual tiene derecho a recibir el cliente?
¿Cuál es la finalidad de las normas de transparencia y protección de la clientela?
¿Qué procedimientos existen para el adecuado conocimiento del cliente?
¿Deben comunicarse a los clientes las variaciones en los índices de referencia?
¿Qué son los Servicios de Reclamaciones?
¿Qué obligaciones asume el prestamista en relación a los contratos de crédito al consumo?
¿Cómo se realizan las comunicaciones de operaciones susceptibles de blanqueo de capitales al Servicio Ejecutivo?
¿Cuál es la función de la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD)?
¿Pueden utilizarse los datos del cliente para otros fines?
¿Cuál es la normativa básica en materia de transparencia en la contratación bancaria?
¿Qué tipo de interés se aplica en caso de retraso en el pago?
¿Qué obligaciones se le imponen al intermediario de crédito?
¿Qué operaciones pueden ser sospechosas de blanqueo de capitales?
¿Hay situaciones en las que las entidades de crédito están obligadas a facilitar información sobre sus clientes?
¿Ante qué órgano se pueden interponer las reclamaciones en materia de créditos al consumo?
¿Existen obligaciones para los clientes en sus relaciones con las entidades financieras?