Una EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente) es un tipo de empresa de servicios de inversión, establecida como persona física o jurídica, autorizada únicamente a prestar asesoramiento en materia de inversión, por lo que no puede actuar por cuenta propia.
Este servicio de inversión puede ser prestado por las sociedades y agencias de valores las sociedades gestoras de carteras, las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las entidades de crédito, estando en cualquier caso registradas y supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
Realiza tareas de asesoramiento en materia de inversión mediante recomendaciones individualizadas a cada cliente, a través de un análisis de sus circunstancias personales, y referidas a una o más operaciones con instrumentos financieros concretos.
El conocimiento de las circunstancias personales del cliente incluye la determinación de su perfil como inversor mediante un test de idoneidad, en el que se considera sus conocimientos financieros, su experiencia, su situación financiera y sus objetivos de inversión.
Asimismo, una EAFI puede realizar asesoramiento a compañías sobre cuestiones como estructura del capital, estrategia industrial, fusiones, adquisiciones de empresas y diferentes operaciones corporativas. Además, puede elaborar informes de inversiones y análisis financiero.
